ЭКСКЛЮЗИВ — ЕЦБ призывает банки следить за всеми своими российскими клиентами
ФРАНКФОРТ/МАДРИД, 15 мар (Рейтер) — Регуляторы Европейского союза приказали некоторым банкам тщательно проверять транзакции всех российских и белорусских клиентов, включая резидентов ЕС, чтобы убедиться, что они не используются для обхода западных санкций против Москвы, сообщили Рейтер три источника.
Инструкции надзорных органов Европейского центрального банка (ЕЦБ) означают, что десятки тысяч россиян и белорусов, проживающих в ЕС, сталкиваются с пристальным вниманием со стороны своих банков, которые бдительно следят за крупными платежами и депозитами, а также за новыми кредитными заявками, сообщили источники, знакомые с вопросом.
Хотя санкции ЕС против Москвы не распространяются на лиц, имеющих временный или постоянный вид на жительство в ЕС, они накладывают некоторые ограничения на доступ российских граждан к банковским услугам, включая запрет банкам принимать вклады на сумму более 100 000 евро (110 000 долларов США) от российских граждан или юридических лиц.
Эта мера ЕЦБ подвергает более тщательной проверке даже резидентов ЕС и усложняет для них управление банковскими счетами; один из источников сообщил, что некоторые уже столкнулись с ограничениями в Испании. Это произошло после вторжения Москвы в Украину, которое Кремль описывает как спецоперацию по демилитаризации и «денацификации» страны.
ЕЦБ проверяет, чтобы банки, за которыми он осуществляет надзор, «имели необходимые механизмы для соблюдения санкций», в том числе в отношении транзакций и отношений с клиентами, но не издавал никаких указаний, выходящих за рамки правил ЕС, сказал представитель центрального банка во Франкфурте.
Некоторые совместные надзорные группы ЕЦБ, в которые входят сотрудники центрального банка и национальных органов власти, посоветовали банкам ужесточить контроль за резидентами ЕС, если они являются выходцами из России или Беларуси, сообщили три источника, представляющие банки и наблюдательные организации.
Хотя в функции ЕЦБ не входит мониторинг санкций, надзорные органы обеспокоены тем, что банки блока могут понести большие штрафы, если их клиенты направят деньги от имени лиц, находящихся под санкциями, сообщили два источника.
Надзорные органы проинформировали пострадавшие банки в период с конца февраля по начало марта и дали им неделю на выполнение требований, сообщили два источника, добавив, что планируется провести аудит ответов. Пока неясно, когда это произойдет.
«Первоначально меры были направлены на российских граждан, как проживающих, так и не проживающих в России, а затем были распространены на белорусов», — сказал один из источников.
Большинство россиян, проживающих в ЕС, проживают в Германии, где, по данным Евростата, их насчитывается более 230 000, за ней следует Испания с более чем 81 000. Другие популярные места — Франция, Италия, Латвия, Чехия, Австрия и Финляндия.
Согласно данным Евростата, белорусы, проживающие в ЕС, в основном находятся в Германии, Литве и Италии.
СУЩЕСТВУЮЩИЕ РИСКИ
В одном случае испанский банк установил наблюдение за примерно 8000 российских клиентов, которые не находятся в санкционном списке ЕС и проживают в Испании, сообщил один из источников.
Все новые кредиты россиянам, не проживающим в Испании, были приостановлены, и по крайней мере один банк не позволит россиянам-нерезидентам открывать новые счета, добавили они.
Итальянские банки также отслеживали все счета на сумму более 100 000 евро, принадлежащие российским клиентам, даже если они проживали в ЕС и не были включены в санкционный список, сообщил четвертый источник, знакомый с ситуацией.
На вопрос о том, усиливают ли банки проверку российских клиентов, Банк Испании сообщил агентству Reuters, что и надзорные органы, и банки «проводят необходимые проверки для оценки ситуации и возможных рисков».
Банк Италии отказался от комментариев.
Хотя пострадавшие банки не обязаны прекращать переводы, первые три источника сообщили, что они должны провести дополнительные проверки для установления происхождения денег, их назначения и цели.
Надзорные органы также посоветовали банкам быть более осторожными с запросами на кредиты от россиян или белорусов, добавили они.
Однако, по словам одного из источников, ничто не мешает банкам выдать кредит российскому клиенту-резиденту, не подпадающему под санкции.
(Дополнительные репортажи Валентины За в Милане и Стефано Бернабеи в Риме; редактирование Сильвии Алоизи; редактирование Джона О’Доннелла и Александра Смита; перевод Томаса Кобоса)